深圳商業(yè)保理行業(yè)過渡期準入工作方案（試行）

近日，騰博國際李先生了解到，深圳商業(yè)保理公司新注冊開放了審批窗口，很多企業(yè)現(xiàn)在也開始注意到了深圳商業(yè)保理回公司新設(shè)條件，深圳金融辦發(fā)布了《深圳市融資租賃、商業(yè)保理行業(yè)過渡期準入工作方案（試行）》、《深圳市商業(yè)保理行業(yè)過渡期注冊變更事項會商工作指引（試行）》相關(guān)要求，今天我們大家了解一下深圳商業(yè)保理公司注冊的要求和流程。

一、深圳商業(yè)保理公司實繳資本要求

1、注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值外幣，應(yīng)當全部以貨幣資金出資，且應(yīng)在設(shè)立時或設(shè)立后/股權(quán)變更后三個月內(nèi)一次性實繳出資。

2、股東入股資金應(yīng)為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，資金來源真實合法。

3、實際經(jīng)營地與注冊地一致。

二、發(fā)起股東要求

（1）所有股東

1、應(yīng)當為企業(yè)法人，信譽良好，近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。

2、股東為持股平臺的，持股比例不得高于商業(yè)保理公司全部股本的20%。

（2）主要股東（持股比例≥30%）

1、具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

2、具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。

3、財務(wù)狀況良好，近2個會計年度連續(xù)盈利；近1年年末凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，且凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比例不低于30%。

4、承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，不得虛假注資、循環(huán)注資和抽逃資本，并在商業(yè)保理公司章程中載明。

5、所屬集團或?qū)嶋H控制人出具承擔風險處置和3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓股權(quán)的承諾函。

（3）控股股東（第一大股東或持股比例≥50%）

為產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈核心企業(yè)、行業(yè)龍頭企業(yè)、上市公司控股股東或大型中央及地方國有企業(yè)等企業(yè)法人。

三、高管人員要求

1、擬任董事、監(jiān)事應(yīng)當具有大學專科以上學歷。

2、擬任法定代表人、gaoji管理人員應(yīng)當具有大學本科以上學歷。
（gaoji管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理及風險控制、合規(guī)稽核、財務(wù)管理部門負責人，或?qū)嶋H履行相關(guān)職責的人員等。
注意高管不得兼任監(jiān)事。

3、董事、監(jiān)事、法定代表人、gaoji管理人員應(yīng)當熟悉商業(yè)保理業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，從事經(jīng)濟、金融、財會、貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈管理、法律工作累計5年以上或商業(yè)保理行業(yè)3年以上。

有下列情形之一的，不得擔任董事、監(jiān)事、gaoji管理人員： 

1、因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的。

2、擔任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者gaoji管理人員，并對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的。

3、擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的。

4、人所負數(shù)額較大的債務(wù)且到期未清償?shù)摹?br>

5、有犯罪記錄、被列入失信被執(zhí)行人或被有關(guān)部門聯(lián)合懲戒的。

以上根據(jù)騰博國際李先生實際辦理經(jīng)驗撰寫，詳情可點主頁添加咨詢。