關(guān)于設立商業(yè)保理公司的受理條件和應提交的材料

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一、受理條件

（一）商業(yè)保理公司名稱(chēng)中應標明“商業(yè)保理”字樣；

（二）主出資人（即持股比例高的出資人）應當為企業(yè)法人，且在申請前1年總資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣；

（三）注冊資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，全部為實(shí)收貨幣資本，且來(lái)源真實(shí)合法，需在企業(yè)注冊前將全部注冊資本金實(shí)繳到位；

（四）商業(yè)保理公司應當擁有2名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無(wú)buliangjilu的中管理人員，擁有與其業(yè)務(wù)相適應的合格人員；

（五）有健全的內部控制制度，包括但不限于風(fēng)險評估、業(yè)務(wù)流程操作、監控等制度。

二、受理材料

（一）商業(yè)保理公司備案表；

（二）投資各方簽署的可行性研究報告；

（三）市場(chǎng)監督管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預先核準許通知書(shū)》復印件；

（四）經(jīng)股東大會(huì )決議通過(guò)的公司章程；

（五）法定代表人、董事長(cháng)（執行董事）及管理人員（包括擬任商業(yè)保理公司的董事、監事、經(jīng)理、財務(wù)負責人）簡(jiǎn)歷、身份證明、學(xué)歷證明、個(gè)人信用記錄報告等；

（六）股東名單、持股比例，控股股東及其控制的企業(yè)名單；

（七）個(gè)人股東的簡(jiǎn)歷、有效身份證件復印件、個(gè)人信用記錄報告，法人股東的注冊登記證明、企業(yè)信用報告；

（八）法人股東經(jīng)審計的上一年度財務(wù)會(huì )計報告；

（九）公司經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)（承諾內容由監管部門(mén)確定，承諾書(shū)原則上每?jì)赡旰炗喴淮巍７ǘù砣俗兏鼤r(shí)，需在變更后5個(gè)工作日內重簽）；

（十）具有資質(zhì)的會(huì )計師事務(wù)所出具的驗資報告

（十一）與省內銀行類(lèi)機構簽訂的資金存管協(xié)議；

（十二）商業(yè)保理公司的內部控制制度，包括但不限于風(fēng)險評估、業(yè)務(wù)流程操作、監控等制度；

（十三）省金融監管局要求的其他材料。

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