許多私募股權(quán)管理人面對(duì)資產(chǎn)證明、出資能力證明的適用場(chǎng)景和范圍常難以區(qū)分，容易混淆，故方達(dá)秀整理了兩者的區(qū)別，希望對(duì)大家有所幫助！

資產(chǎn)證明的用途：是適當(dāng)性證明材料的一種（另一種是收入證明），證明投資者是購(gòu)買私募基金的合格投資者。直白的說(shuō)，就是證明投資者有能力承受投資失敗的風(fēng)險(xiǎn)。

要求：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：
(一)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；
(二)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者*近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

形式：金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

收入證明包括：收入證明、納稅證明 、工資流水明細(xì)證明

機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)證明包括：驗(yàn)資報(bào)告或上一年度審計(jì)報(bào)告/近階段的財(cái)務(wù)報(bào)告

出資能力證明

定義：是對(duì)投資者資金來(lái)源和投資者具備與其基金出資金額匹配的出資能力的證明。

要求：出資能力證明為投資者的金融資產(chǎn)證明或未來(lái)收入證明等文件，且滿足金融資產(chǎn)的預(yù)計(jì)變現(xiàn)價(jià)值與預(yù)計(jì)未來(lái)收入的總和可覆蓋投資者對(duì)基金的累計(jì)實(shí)繳出資。

形式：自然人投資者的出資能力證明文件包括但不限于銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等金融資產(chǎn)、投資類不動(dòng)產(chǎn)/特殊動(dòng)產(chǎn)、公司股權(quán)等非金融資產(chǎn)和一定時(shí)期內(nèi)的薪資收入流水、分紅流水、投資收益流水及其完稅證明等文件。

機(jī)構(gòu)投資者的出資能力證明文件包括但不限于驗(yàn)資報(bào)告、*近年度審計(jì)報(bào)告等文件。

我們?cè)谶M(jìn)行私募基金管理人登記時(shí)，提供的材料一定要知道提供材料要準(zhǔn)確，特別股東、出資人、高管的任職材料證明，如提供的材料不準(zhǔn)確，是很容易被中基協(xié)駁回。